Консалтинг

Предотвращение финансового мошенничества (Anti-Fraud) является насущной проблемой для финансовых учреждений.

Мошенничество в банках колоссально увеличилось в своих масштабах за последние несколько лет. Финансовое мошенничество многообразно, а суммарный объём его в банках составляет миллиарды тенге. В то же время, получение денег путём банковского мошенничества не является задачей, требующей высокой технической квалификации. Финансовые мошенники ежедневно изменяют тактику и разрабатывают новые стратегии.

Удаленные системы обнаружения признаков финансового мошенничества являются неэффективными и дорогостоящими, и они улавливают случаи мошенничества гораздо реже, чем благодаря использованию комплексных решений (так называемых, антифрод-систем). Для предотвращения убытков, ненамеренного уклонения от ответственности перед регуляторами и защиты своей компании необходима комплексная платформа для предотвращения мошенничества (антифрод) на уровне всего предприятия.

На данный момент наиболее распространены финансовое мошенничество в каналах дистанционного обслуживания, карточное, кредитное и внутрибанковское мошенничество сотрудниками.

Предотвращение мошенничества персонала

Автоматически обнаруживает мошенничество сотрудников таких типов, как нарушения корпоративной политики, растрата, обворовывание клиентов или банковских активов, и воровство данных о клиентах.

Предотвращение мошенничества в сфере дистанционного банковского обслуживания

Решение отслеживает такие каналы связи как банковское обслуживание через Интернет, контакт-центр, интерактивное голосовое меню (IVR) и мобильный банкинг для обнаружения в режиме реального времени случаев денежного и неденежного мошенничества.

Предотвращение мошенничества со вкладами

Минимизирует потери депозитов в случае мошенничества благодаря развернутому мониторингу активности счетов. Решение позволяет обнаружить мошенничество в любых карточных транзакциях благодаря ряду проверок на уровне держателей карты, покупателей, процессов и ритейлеров.

Предотвращение мошенничества с коммерческими платежами

Решение обеспечивает возможности для эффективного, многоканального надзора за операциями в режиме реального времени, систему оповещений и блокирования подозрительных операций для коммерческих банков и учреждений, занимающихся оптовыми платежами.

Предотвращение мошенничества с дебетовыми картами

Решение позволяет обнаружить мошенничество в любых карточных транзакциях благодаря ряду проверок на уровне держателей карты, покупателей, процессов и ритейлеров.

Для противодействия мошенничеству многие банки создают выделенные антифрод отделы и наделяют непрофильных сотрудников данными функциями, что в любом случае ведёт за собой повышение операционных расходов.

Компания TrackPro Kazakhstan занимается одним из способов противодействия банковскому мошенничеству – системами Anti-Fraud. Данные решения совместно с другими техническими средствами позволяют эффективно выявлять такие распространённые схемы финансового мошенничества как: перехват счёта (хищение ЭЦП, подмена платежа и т.п.), фишинг, скимминг, неправомерное использование прав доступа сотрудниками Банка и т.п.